【ネコの暮らしを目指して!】資産運用の状況〜2021年07月〜短期目標を追加してみた!

本日も記事をご覧いただき、誠にありがとうございます。

 

サイト管理人の「いぶ(@1bu_firecatlife)」です。

 

本日は、毎月恒例の・・・

 

いぶ
資産運用報告!!

 

と、短期目標を決めてみた。ってお話をしていきます。

 

いぶ
目標が長期・遠すぎて心が折れそう・・・

 

この記事に書いてあること
  • いぶの資産運用の状況
  • 7月の入金額と購入銘柄
  • 保有銘柄一覧
  • 年間配当金の金額

 

いぶ
あと、7月の行動目標の結果報告もしていきます!

 

7月の行動目標

  • 分析した企業を記事にする
  • 企業分析をする(5社)

 

結果からいうと・・・

 

いぶ
微妙。

 

です。

 

それでは、資産運用の状況を書いていきます。

 

 

追加資金

 

では、最初に7月の追加資金です。

 

今月の追加資金

妻の給料8.8万円
いぶの給料1.2万円
たばこ代1万円
昼食代節約1万円
合計12万円

 

いぶ
いぶの給料っていうのは、今年の昇給分です。

 

詳しくは、「【ネコの暮らしを目指して!】資産運用の状況〜2021年06月〜」の記事をどうぞ!

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いぶ
生活水準は無駄に上げない!!なかったことで貯金に回そう!!

 

では、本題に戻ります。

 

本来の予定なら、スマホ代が追加資金に入って14万円になるはずでしたが・・・

 

いぶ
スマホ代の請求って、こんなに遅れてきてたんだ。

 

って思うくらい、まだ支払ってます。

 

いぶ
来月くらいには、請求止まるかな・・・

 

もし、現状のまま追加資金を入れていれていければ・・・

 

14万円 × 12ヶ月 で 年間168万円

 

を、追加資金で入れることができます。

 

支出の適正化、節約って大きいですね。

 

いぶ
今までの貯金額に比べたら、雲泥の差だな・・・

 

私の支出適正化と節約については、「【お金を”貯める”のまとめ】誰でも簡単に効果が出る!FIREするために行ったこと。」のまとめ記事に全てのせています。

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もしよければ、ご覧になってみてください。

 

 

購入した銘柄

 

続いては、購入した銘柄をご紹介します。

 

購入銘柄
銘柄コードSPYD
銘柄名SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF
購入口数12口
約定単価39.29
銘柄コード
2914
銘柄名日本たばこ産業
購入口数
3
約定単価
2100
銘柄コード
7995
銘柄名第一生命ホールディングス
購入口数
1
約定単価
1952
いぶ
第一生命は、下がり続けてたから、購入タイミングむずかしかったな。

 

銘柄コード
8001
銘柄名伊藤忠商事
購入口数
1
約定単価
3194
いぶ
伊藤忠商事は、分散のために買いました〜配当利回りは低め。

 

銘柄コード
4502
銘柄名武田薬品工業
購入口数
2
約定単価
3648
銘柄コード
9142
銘柄名九州旅客鉄道
購入口数
3
約定単価
2487
銘柄コード
5351
銘柄名品川リフラクトリーズ
購入口数
2
約定単価
3890
銘柄コード
8584
銘柄名ジャックス
購入口数
2
約定単価
2545
いぶ
金融関係の企業分析は、難しい・・・
簿記の知識がないと無理ゲー。

 

銘柄コード
8316
銘柄名三井住友フィナンシャルグループ
購入口数
1
約定単価
3680
銘柄コード
8031
銘柄名三井物産
購入口数
1
約定単価
2477
銘柄コード
8002
銘柄名丸紅
購入口数
2
約定単価
930
銘柄コード
1835
銘柄名東鉄工業
購入口数
1
約定単価
2310
銘柄コード
2124
銘柄名ジェイエイシーリクルートメント
購入口数
1
約定単価
1768
銘柄コード
9513
銘柄名電力開発
購入口数
1
約定単価
1597

 

以上、14銘柄でした。

 

また、別に定期買い付けも行っているので、そちらも載せておきます。

 

いぶ
6月からやってるよ〜

 

興味のある方は、「【ネコの暮らしを目指して!】資産運用の状況〜2021年06月〜」をご覧ください。

 

購入銘柄(定期)
銘柄コード
2556
銘柄名One ETF 東証REIT指数
購入口数
1
約定単価
2187
銘柄コード
1448
銘柄名ダイワ上場投信-東証REIT指数
購入口数
1
約定単価2215円
銘柄コード1343
銘柄名NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信
購入口数
1
約定単価2308円

 

以上が、7月の購入銘柄でした。

 

いぶ
今月、新たに購入した銘柄も、記事にしてきまーす!

 

それにしても、買いすぎた感のある7月でした。

 

7月だけで、11.3万円も購入していました。

 

いぶ
慌てず、焦らず買わないと。

 

保有銘柄一覧

 

いぶ
そろそろ、バランス・比率を考えた方がいいかな・・・

 

って感じまではいきませんが・・・

 

金額が大きくなってくる前に、バランス・比率も見ながら投資していこうと考えています。

 

保有銘柄一覧

 

いぶ
偏らないように、気をつけよう!

 

 

資産推移と年間配当金

 

7月末時点の資産推移はこちらです。

 

資産推移

 

 

06月と比較すると・・・

 

+22.36%(前月比:▲4.24%)

 

いぶ
米国ETFが下がったのが痛かった・・・

 

ですが、長期投資なので誤差の範囲と思い、気にしません。

 

 

年間配当金

 

ではでは!1番大切な年間配当金にいきます。

 

さて、今月はどのくらい増加したのでしょうか・・・!

 

まず、6月の記事「【ネコの暮らしを目指して!】資産運用の状況〜2021年06月〜」では、68,232円でしたが・・・

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7月末時点では、73,653円/年間となりました。

 

いぶ
前月比:+5421円/年間の増加!!

 

今月も着実に増やすことができています。

 

入金額も6月に比べて多かったこともあり、増加率も高くなっています。

 

 

ネコの暮らしまでの進捗

 

いぶ
入金力が低いので、大きな増加はありませーん!

 

目標額まで

33,078,641円(5.49%)

 

いぶ
前月比:+0.36%・・・
先がながいな・・・

 

ということで、今月から短期の目標も立ててみることにしました。

 

いぶ
まずは、500万円を目標にしまーす!

 

34歳の誕生日までに、500万円の資産を作ることを目標にします。

 

私の誕生日は、4月。

 

現在、32歳。

 

期間は、2年弱くらいです。

 

いぶ
ちょっと目標が低すぎるかな・・・

 

いちおう、シュミレーションしてみました。

 

なんとなくシュミレーション

現在190万円
目標まで▲310万円
毎月の追加12〜14万円
残り期間21ヶ月
資産増加予想252〜294万円

 

と、行った感じ。

 

いぶ
最大14万円とした場合でも、ギリ届かない計算か・・・

 

配当金の再投資は、加味していませんので、再投資すれば届きそうです。

 

いぶ
だけど、予期せぬ出費もきっとあるから・・・油断大敵。

 

手が届くか、届かないか。微妙な高さの目標です。

 

しかし、だからこそやる気ができてきます。

 

今月からは、この短期目標も追いかけていきます!!

 

 

7月の行動目標

 

いぶ
もう、8月に入っちゃってるけど〜

 

まずは、7月の行動目標の達成状況から。

 

7月の目標

  • 分析した企業を記事にする
  • 企業を分析する(5社)

 

いぶ
企業の分析5社は、クリア!

 

分析した企業

 

 

でも、作成した記事の方はというと・・・

 

3社しかできませんでした。

 

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企業の分析をして、それで満足してしまっています。

 

アウトプットするためにも、記事の作成はこれからも、コンスタントに行っていきます。

 

いぶ
休みだからって、遊び呆けてたらだめだね・・・反省。

 

と、いうことでー8月の行動目標です!!

 

8月の行動目標

  • 企業分析(10社)
  • 分析した企業の記事(5社)

 

いぶ
目標は7月よりも高く!!

 

犬さん
クリアできてないのに・・・?

 

目標の内容は、6月と近い内容ではあります。

 

ですが、私の場合はまず企業を分析しまくること!だと考えています。

 

明らかに経験が少ないので、経験をつむためにも、行動しながら勉強も行っていきます。

 

いぶ
致命傷にはならないように、行動しまーす!

 

以上、最後までお読みいただき、ありがとうございました。

 

いぶ
8月!暑いですが、暑さに負けず、頑張っていきます。

 

いぶ
めざせ!ネコの暮らし!

 

7月の資産運用報告 & 短期目標を決めてみた。ってお話でした。

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